В Україні можуть змінити правила поповнення карток через термінали (що відомо)

Термінали самообслуговування вже давно стали звичним способом оплати для українців. За їхньою допомогою поповнюють банківські картки, оплачують комунальні послуги та здійснюють грошові перекази. Однак найближчим часом правила проведення таких операцій можуть зазнати змін.

Про це повідомляє Новини.LIVE із посиланням на Forbes Ukraine.

Чому заговорили про нові правила

Поштовхом до обговорення стали рекордні штрафи, які Національний банк України наклав на двох найбільших операторів ринку – EasyPay та City24. Кожна компанія отримала штраф у розмірі 135 млн грн через претензії регулятора до організації фінансового моніторингу.

Після цього учасники ринку почали обговорювати можливе посилення правил роботи терміналів. Серед запропонованих заходів – додаткова перевірка користувачів, відеофіксація операцій та запровадження нових обмежень для окремих платежів.

Через що НБУ оштрафував EasyPay і City24

За інформацією Нацбанку, під час перевірок були зафіксовані операції, які мали ознаки підозрілих.

Зокрема, регулятор звернув увагу на такі випадки:

• один клієнт здійснював багато операцій в різних містах протягом дуже короткого часу;
• швидкість внесення готівки не відповідала часу, необхідному для проведення платежів;
• відеозаписи з терміналів не підтверджували заявлену кількість операцій;
• окремі компанії, які отримували великі суми переказів, не відображали ці надходження у своїй фінансовій звітності.

У НБУ вважають, що подібні випадки можуть свідчити про використання терміналів у схемах із коштами невідомого походження.

Водночас EasyPay та City24 не погодилися з висновками регулятора. Компанії заявляють, що діяли відповідно до чинного законодавства, а накладені штрафи наразі оскаржують у суді.

Які зміни можуть запровадити

Після завершення перевірок учасники ринку почали обговорювати можливі нововведення, покликані посилити контроль за операціями через термінали самообслуговування.

Серед пропозицій:

• запровадження відеопідтвердження особи клієнта під час окремих операцій;
• встановлення камер у всіх місцях, де розміщені термінали;
• збільшення інтервалу між проведенням окремих платежів;
• введення єдиних лімітів для всіх операторів ринку.

Також учасники ринку спільно з Асоціацією банків України планують напрацювати єдині правила роботи для операторів.

Водночас не всі представники галузі підтримують такі ініціативи. Частина компаній вважає, що додаткові перевірки можуть ускладнити користування терміналами для звичайних громадян, але при цьому не стануть ефективним інструментом боротьби з великими фінансовими схемами.

Чи доведеться користувачам проходити відеоідентифікацію

Якщо запропоновані зміни ухвалять, під час деяких операцій через термінали може з’явитися додаткова ідентифікація. Наприклад, клієнту можуть запропонувати підтвердити свою особу через відео або пройти додаткову перевірку.

Наразі все це лише пропозиції. Остаточних рішень щодо нових правил роботи терміналів самообслуговування поки що не ухвалено.

Читайте також:

Риболовля на Дніпропетровщині (що потрібно знати)

У Кам’янському розпочали повторне обговорення нових тарифів на воду. Цього разу – і для бізнесу, і для населення