В Украине могут изменить правила пополнения карт через терминалы (что известно)

Терминалы самообслуживания уже давно стали привычным способом оплаты для украинцев. С их помощью пополняют банковские карты, оплачивают коммунальные услуги и совершают денежные переводы. Однако в ближайшее время правила проведения таких операций могут претерпеть изменения.

Об этом сообщает Новини.LIVE со ссылкой на Forbes Ukraine.

Почему заговорили о новых правилах

Толчком к обсуждению стали рекордные штрафы, которые Национальный банк Украины наложил на двух крупнейших операторов рынка – EasyPay и City24. Каждая компания получила штраф в размере 135 млн грн из-за претензий регулятора к организации финансового мониторинга.
После этого участники рынка начали обсуждать возможное ужесточение правил работы терминалов. Среди предложенных мер – дополнительная проверка пользователей, видеофиксация операций и введение новых ограничений для отдельных платежей.

За что НБУ оштрафовал EasyPay и City24

По информации Нацбанка, во время проверок были зафиксированы операции, имевшие признаки подозрительных.

В частности, регулятор обратил внимание на следующие случаи:

• один клиент совершал много операций в разных городах в течение очень короткого времени;
• скорость внесения наличных не соответствовала времени, необходимому для проведения платежей;
• видеозаписи с терминалов не подтверждали заявленное количество операций;
• отдельные компании, получавшие крупные суммы переводов, не отражали эти поступления в своей финансовой отчетности.

В НБУ считают, что подобные случаи могут свидетельствовать об использовании терминалов в схемах со средствами неизвестного происхождения.
В то же время EasyPay и City24 не согласились с выводами регулятора. Компании заявляют, что действовали в соответствии с действующим законодательством, а наложенные штрафы сейчас оспаривают в суде.

Какие изменения могут ввести

После завершения проверок участники рынка начали обсуждать возможные нововведения, призванные усилить контроль за операциями через терминалы самообслуживания.

Среди предложений:

• видеоподтверждение личности клиента во время отдельных операций;
• установка камер во всех местах, где размещены терминалы;
• увеличение интервала между проведением отдельных платежей;
• введение единых лимитов для всех операторов рынка.

Также участники рынка совместно с Ассоциацией банков Украины планируют выработать единые правила работы для операторов.

В то же время не все представители отрасли поддерживают такие инициативы. Часть компаний считает, что дополнительные проверки могут усложнить использование терминалов для обычных граждан, но при этом не станут эффективным инструментом борьбы с крупными финансовыми схемами.

Придется ли пользователям проходить видеоидентификацию

Если предложенные изменения примут, во время некоторых операций через терминалы может появиться дополнительная идентификация. Например, клиенту могут предложить подтвердить свою личность по видео или пройти дополнительную проверку.

Сейчас все это лишь предложения. Окончательных решений относительно новых правил работы терминалов самообслуживания пока не принято.

Читайте также:

Рыбалка на Днепропетровщине (что нужно знать)

В Каменском началось повторное обсуждение новых тарифов на воду. На этот раз – и для бизнеса, и для населения