Нацбанк устанавливает месячный лимит на карточные переводы (подробности)

С 1 октября 2024 года Национальный банк временно (на полгода) устанавливает лимит в 150 000 грн в месяц для переводов физлиц “с карты на карту” (также известные как P2P, C2С).

Лимит действует только на сумму исходящих переводов по всем счетам клиента, открытым в одном банке, на счета других физических лиц.

Лимит не применяется к счетам волонтеров, которые соответствуют критериям, определенным постановлением, и лицам, ежемесячные доходы которых из подтвержденных источников превышают сумму установленного ограничения. А также в случае перевода средств между собственными счетами клиента, открытыми в одном банке, и переводам юрлиц.

Операции по реквизитам IBAN не ограничиваются.

По данным НБУ, 98% банковских клиентов осуществляют ежемесячно переводы, не превышающие указанную сумму, следовательно, установленные ограничения ни в коем случае не повлияют на их финансовую активность.

Какова главная цель нововведения?

Введенный лимит поможет минимизировать использование платежной инфраструктуры в противоправной деятельности, в частности, с использованием счетов “дропов”, которые являются распространенным механизмом функционирования теневой экономики.

Анализ НБУ свидетельствует, что через карты “дропов” (людей, отдающих в пользование третьим лицам свои счета), может проходить около 200 млрд грн в год.

Теневой бизнес ищет для себя новые пути проведения денежных платежей, и это требует быстрого реагирования, поэтому НБУ вводит лимит как временное антикризисное решение.

В то же время проблема не только неотложная, но и комплексная и требует внесения изменений в законодательство и привлечения других государственных, в том числе правоохранительных, органов для взаимодействия в пределах полномочий.

Введенный период ограничения сроком на шесть месяцев будет использован для выработки совместных решений, направленных на решение этой проблемы. Это в дальнейшем позволит НБУ при условии действенности принятых мер отказаться от введенных лимитов.

Национальный банк уже подготовил список решений, которые планирует реализовать для борьбы с использованием рынка платежных услуг в противоправных целях.

Подробнее – на сайте НБУ.

Читайте также:

Вакансии в Каменском от Центра занятости

Графики отключения света в Каменском на вторник, 27 августа (обновляется)

Практический совет, как в холодильнике дольше сохранить температуру во время отключений света